Como asesor financiero, sabes que el trabajo no termina cuando el cliente completa el cuestionario de riesgo o se implementa la cartera inicial. Ahí es donde empieza el verdadero valor del asesoramiento: el acompañamiento, la estrategia continua y, sobre todo, la relación de confianza.
En un mercado cada vez más exigente y digital, los inversionistas no quieren simplemente que “les administren el dinero”; quieren entender, participar y tener claridad de que están avanzando hacia sus metas.
Por eso, acá te dejamos 5 pasos clave para fortalecer tu rol como asesor una vez que ya tienes la cartera armada:
1. Monitoreo continuo
El cliente no necesita ver el mercado todos los días, pero sí necesita sentir que su inversión está siendo atendida. El seguimiento no es solo técnico: es emocional y estratégico.
¿Qué puedes hacer?
• Mostrarle el avance hacia sus objetivos: más allá del retorno, ¿está más cerca de lograr lo que se propuso en un inicio?
• Usar reportes visuales y simples.
• Detectar desvíos importantes en la cartera y anticipar correcciones.
2. Rebalanceo periódico (ni automático, ni improvisado)
Con el tiempo, algunos activos suben, otros bajan, y la cartera se desordena. El rebalanceo es clave para mantener la estrategia en línea con el perfil del cliente.
Buenas prácticas
• Planificar revisiones periódicas
• Aprovechar estos momentos para conversar con el cliente: no es solo mover activos, es reforzar confianza y claridad.
• Explicar con ejemplos
3. Comunicación constante
Esperar a una reunión trimestral para hablar con tu cliente ya no alcanza. Hoy, los clientes valoran la presencia, la cercanía y la proactividad.
¿Qué funciona?
• Enviar actualizaciones breves de mercado, con foco en cómo afecta su estrategia
• Estar disponible para dudas, incluso si es por WhatsApp, email o una videollamada espontánea.
Recuerda que un cliente bien informado es un cliente más tranquilo, más leal y más abierto a conversar decisiones complejas.
4. Revisar el perfil de riesgo regularmente
La vida cambia, y con ella cambia la relación del cliente con el dinero. Una estrategia que era perfecta hace 12 meses puede no tener sentido hoy.
¿Cuándo revisar?
• Cambios personales: casamiento, hijos, herencias, jubilación, cambios laborales.
• Cambios en objetivos o plazos: una meta que se adelanta, o que deja de ser prioridad.
• Sensibilidad emocional frente a movimientos de mercado: si el cliente no duerme por una baja del 3%, es hora de revisar el perfil.
Con Altafid puedes rehacer el cuestionario de perfil de riesgo fácilmente y ajustar la estrategia en función de datos y contexto.
5. Educación continua: el verdadero valor agregado
Un asesor no solo administra dinero. Un buen asesor transforma la relación del cliente con sus finanzas.
Formas simples de educar
• Explicar conceptos clave en lenguaje claro: diversificación, liquidez, volatilidad, horizonte.
• Compartir videos cortos, webinars o artículos con ejemplos prácticos.
• Incorporar pequeñas lecciones en cada reunión: “esto que pasó con los bonos es un buen ejemplo de por qué diversificamos…”
En resumen: más conexión
En Altafid creemos que el valor del asesor no está en vender productos, sino en construir confianza a largo plazo, con datos, conversaciones claras y herramientas que potencien tu trabajo.
Nuestra plataforma está diseñada para que el asesor pueda:
• Ver la evolución del portafolio en tiempo real.
• Comunicar de forma más frecuente y efectiva
• Rebalancear con criterio
• Actualizar el perfil del cliente según su vida, no solo según el mercado
Porque al final del día, no se trata de tener la mejor cartera del mundo, sino la más adecuada para esa persona, en ese momento de su vida. Para obtener detalles específicos sobre las herramientas y servicios que ofrecemos en Altafid para apoyar estos procesos, le invitamos a visitar nuestro sitio web (www.altafid.com) o contactar directamente con nuestro equipo.
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